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我市高发诈骗类型(一)
——电信网络新型违法犯罪诈骗手法总结

01杀猪盘类诈骗

犯罪嫌疑人通过购买的虚假身份信息在世纪佳缘、珍爱网等婚恋交友网站注册,假扮单身高富帅、白富美、中年成功人士等身份,在婚恋交友网站寻找有交友婚恋需求的单身用户,通过一段时间的交流增进信任与好感,并确立男女朋友关系。随后,犯罪嫌疑人虚构某投资平台、赌博网站存在系统漏洞,可以利用该漏洞修改中奖倍率挣钱,但由于自己正在出差中不方便操作,遂请受害人帮助操作,并告知受害人网站地址,登录账户名、密码等信息,要求受害人将账户资金对半投注,与此同时,犯罪嫌疑人会在后台修改中奖倍率,让受害人从表面上感觉确实通过此方法挣到了钱,从而骗取受害人对网站存在漏洞的信任。取得信任后,犯罪嫌疑人谎称这个漏洞很快会被发现,要受害者拿出全部资金进行最后几期的投注实施诈骗。

02网络贷款诈骗

随着消费升级和互联网金融兴起,网络贷款成了不少急需资金人群的首选方式。一些犯罪分子往往利用借款人急于筹钱的迫切心理,通过非法获取的公民个人信息,筛选出急需资金且缺乏相关银行贷款、互联网及法律常识的人群,以“无抵押、无担保、正规公司、快速放贷”为诱饵,或者通过购买某贷款公司信息,假冒贷款公司,架设钓鱼网站要求被害人还款,精准对目标对象实施诈骗。

犯罪嫌疑人通过非法手段获取公民个人信息后,通过短信、电话或QQ、微信等主动联系被害人,询问被害人是否有贷款意愿,引导被害人安装诈骗网贷App并注册登录,收集被害人姓名、身份证号、电话、银行卡号等个人信息,告知网络贷款基本流程和要求,让受害人在APP内操作贷款申请。

随后,以办理贷款需收取工本费、会员费、手续费、保证金、担保费为由,要求被害人转账至指定银行账户;或以被害人资金流水与贷款金额不匹配、借呗花呗等信用额度不够,需提升流水为由,要求被害人按贷款金额的一定比例转账至指定账户;或被害人申请贷款通过后,申请的身份与绑定银行卡户主信息不符、账户被冻结无法提现为由,要求被害人支付解冻费、保证金;或以被害人贷款时必须保证本人银行卡内有资金为由,要求被害人存入现金,后通过套取被害人银行验证码,直接将被害人银行卡内资金转走等手段,达到骗取钱财的目的。有些嫌疑人在骗完银行卡内资金后,对支付宝内借呗继续实施诈骗。当行骗被识破后,立即切断与被害人联系。

03刷单类诈骗

犯罪嫌疑人通常冒充中介或代理公司,通过贴吧、招聘平台、QQ、微信或短信群发等渠道,以做任务、刷销量为名,“高佣金”招聘兼职刷客,并承诺及时返还本佣金。被害人与其联系后,嫌疑人会要求先试单,即完成一笔小额刷单任务,并及时返还本佣金,以赢得被害人信任。随后,逐步增加刷单任务的次数和金额,并以必须刷多单才能结算或者卡单为由拒不返款,以此诱骗被害人持续刷单付款,从而骗得钱财。当被识破后,嫌疑人立即将被害人拉黑。

04冒充客服类诈骗案件

1、冒充客服类诈骗犯罪:犯罪嫌疑人通过非法渠道获取即时网购订单数据信息,冒充电商平台、网上店铺或快递公司的客服,谎称商品丢失或有质量瑕疵,并主动要求为被害人理赔。获得信任后,犯罪嫌疑人通过钓鱼链接骗取被害人支付宝、银行卡账号密码等相关信息,并逐步诱骗被害人向其指定的账号转账,或直接操作被害支付宝、网银进行转账,诈骗成功后即将被害人拉黑。

2、嫌疑人实施作案的基本步骤:

(1)冒充电商平台、网上店铺或快递公司等客服电话联系被害人,谎称其所购商品丢失或存在质量瑕疵,并主动要求为被害人理赔,让被害人添加嫌疑人微信;

(2)向被害人推送“快速理赔”二维码,诱骗被害人扫码登录包装成支付宝登录页面的钓鱼链接,并填写支付宝账号、登录密码、支付密码,姓名、身份证号码,绑定银行卡账号、网银密码、银行卡预留手机号码等信息,并让被害人点击获取验证码;

(3)以被害人收不到验证码为由,让被害人在钓鱼链接上继续填写新收到的验证码;骗取被害人银行卡余额。

05Q仔诈骗

1、犯罪嫌疑人利用木马程序盗取对方QQ密码,截取对方聊天视频资料,熟悉对方情况后,冒充该QQ账号主人对其QQ好友以“急需用钱”“借钱”等事情为由实施诈骗。

2、犯罪嫌疑人使用QQ、微信等网络通讯工具,模仿相同昵称和头像冒充受害人的上级领导、熟人等身份要求受害人向指定账户汇款、充值、购物,从而实施诈骗。

3、犯罪嫌疑人通过技术手段获取公司人员架构,复制公司老总网络通讯工具昵称和头像图片,再使用QQ(微信)冒充公司老总,假借和其他公司合作伙伴签合同为由,将公司财务拉入事前准备的QQ群(微信群)内,让财务向对方公司的指定账户汇款。

4、犯罪嫌疑人先通过非法渠道购买通讯录等公民信息,后使用电话发短信冒充受害人的领导或熟人,声称改了新号让受害人留存,又或让受害人加微信、QQ等联系,后以急需用钱办事、要向领导送礼等借口让受害人向指定的微信或银行卡等账户汇款,从而实施诈骗(该类诈骗全程短信联系,无电话通话,故与茂名电白系手段有显著区别)。

5、利用微博、微信、QQ等通讯工具冒充受害人在国外的朋友,称购机票时支付宝或者银行卡受限制不能使用,需要受害人代买机票,然后声称向受害人支付宝或银行卡转账,并把虚假的转账成功截图发给受害人,受害人看后信以为真,继而向犯罪嫌疑人提供的航空公司工作人员打款购票,最后发现被骗。

6、犯罪嫌疑人通过QQ冒充受害人子女给受害人发送信息,以报名培训班为由,提供虚假的联系方式让受害人进行联系,之后犯罪嫌疑人冒充培训班老师以交纳学费为由让受害人进行汇款,实施诈骗。

7、犯罪嫌疑人通过QQ冒充受害人子女给受害人发送信息,假称其在国外的教授回国,教授国内亲属要做手术急需用钱,但由于教授回国前,因带现金太多不方便,已交由其保管,诱导受害人与教授进行联系给予帮助,随后犯罪嫌疑人冒充该教授让受害人想办法给其汇款,进而实施诈骗。

06电话冒充领导、熟人诈骗

1、犯罪嫌疑人获取受害人的电话号码和姓名后,以打电话的方式联系受害人,冒充受害人亲友以换了新手机号码骗得信任、后隔天以违法被公安机关处理需要保释金、遇交通事故需救治或赔偿、或处理关系不方便直接出面等理由诱导受害人转款实施诈骗。

2、犯罪嫌疑人获取受害人的电话号码和姓名后,以打电话的方式冒充受害人单位领导,让受害人到办公室谈话,后以需接待客人要送礼为由,要求受害人帮忙转账到指定的银行账户实施诈骗。

备 注:

该类案件主要特点只打电话冒充,不使用网络通讯工具或发短信。

(来源:克拉玛依市反电信网络诈骗中心)

时间:2020-09-11    来源:克拉玛依日报
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